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はじめに：ESG債の「利回り」はどこで決まる？グリーンボンドやサステナブルボンドは、環境・社会課題解決を資金使途とする債券であり、ESG投資の拡大に伴って発行額は急増しています。投資家が気になるのは「利回りが通常債券とどう違うのか」という点...

投資家や金融機関にとって「高利回り」という言葉は大きな魅力を持ちます。しかし、その裏側には必ずリスクが存在します。特に劣後債（Subordinated Bonds）や劣後ローン（Subordinated Loans）は、通常の債券やローンに...

日本における相続税は、富裕層だけでなく中間層にも広がりつつあります。特に不動産価格の上昇や金融資産の増加により、「自分には関係ない」と思っていた人が課税対象になるケースが増えています。その中で注目を集めているのが「外貨建て生命保険」を利用し...

海外ETFの配当課税を最小化する国別戦略の罠国際分散投資が広がるなか、海外ETFの配当課税を最小化する「国別戦略」に注目する投資家が増えています。しかし、現実には制度の複雑さから多くの誤解や落とし穴が存在します。本記事では、各国の税制、ET...

確定申告不要制度の落とし穴──源泉徴収あり特定口座の罠株式や投資信託で資産運用を行う個人投資家にとって、最も身近で便利な制度のひとつが「源泉徴収あり特定口座」です。証券会社が自動的に税金を計算・徴収してくれるため、投資初心者からベテランまで...

株式投資を行う個人投資家の間で近年注目を集めているのが「貸株サービス」です。証券会社に株式を預けることで、年利換算で0.1%〜数％の貸株料（利息）を受け取りつつ、株主としての権利である株主優待や配当金も享受できるケースがあります。つまり、株...

譲渡損益通算の裏技──異なる金融商品の損益を相殺する方法投資を続けていると、ある銘柄では利益が出た一方で、別の投資では損失が出ることは珍しくありません。この「利益と損失」をうまく相殺して税金を抑える方法が、譲渡損益通算です。本記事では、株式...

少額投資非課税制度（ISA）各国比較と日本NISAの課題世界各国では、個人の資産形成を後押しするために「少額投資非課税制度（ISA：Individual Savings Account）」が導入されています。日本でも「NISA（少額投資非課...

海外旅行・留学・出張で役立つ「多通貨プリペイドカード」。手数料無料やお得と宣伝される一方、実は為替レートの仕組みで大きな差が出ます。本記事では、主要カードを徹底比較し、実効コストを最小化する方法を解説します。なぜ「レート」で9割決まるのか「...

国際送金フィンテック企業の裏側──手数料0円のカラクリ序章：なぜ「手数料0円送金」が可能なのか？近年、国際送金の分野では「手数料無料」「格安レート」といったキャッチコピーを掲げるフィンテック企業が急増しています。従来の銀行を通じた国際送金は...